.jpg?width=650&resizemode=force)
Goed vermogensbeheer is het zó samenstellen en beheren van de beleggingen van een cliënt, dat de soorten beleggingen, de risico’s en rendementskansen perfect aansluiten bij hem of haar. Dat betekent dat de
vermogensbeheerder inzicht moet hebben in de omstandigheden, voorkeuren, risicoacceptatie en doelen van de cliënt.
Bij InsingerGilissen gaan we daarom met nieuwe relaties eerst uitgebreid in gesprek. Pas als wij diepgaand inzicht hebben in wat iemand drijft en welke plannen hij of zij heeft, komen we bij de vraag hoe de financiële doelen het
beste gerealiseerd kunnen worden. Dat uitgebreide voortraject kenmerkt onze aanpak. Vervolgens stellen onze specialisten een beleggingsstrategie samen, op basis van de beste beschikbare instrumenten, deels exclusief
beschikbaar voor cliënten van onze bank. U kunt ons dan ook gerust de beste vermogensbeheerder voor onze cliënten noemen. Wij richten ons op vrij belegbare vermogens vanaf een miljoen euro.
Een van de belangrijkste vragen die je je moet stellen bij het zoeken naar een vermogensbeheerder, is of de vorm en de structuur van het vermogensbeheer dat wordt aangeboden, wel goed past bij de persoonlijke, specifieke doelen. Hierbij komt een bijzondere service van InsingerGilissen goed van pas. Wij werken namelijk samen met externe, gecertificeerde financiële planners en estateplanners. De kosten daarvan vallen onder het ‘all-in-tarief’ van Vermogensbeheer. Deze planners gaan, samen met uw Client Advisor, met u in gesprek over uw wensen, drijfveren en doelen. Dit gesprek resulteert in duidelijkheid over uw financiële doelen en de route daar naartoe. Denk aan een aanvullend pensioen, het verwerven van onroerend goed, het financieren van een universitaire opleiding van uw (klein)kind of de oprichting van een nieuw bedrijf. Maar ook kunnen zij adviseren met betrekking tot schenken, nalaten en het steunen van goede doelen.
Bij duurzaam beleggen gaat het er in de kern om dat de belangen van alle relevante belanghebbenden - van werknemers tot toezichthouders, tot het milieu en de gemeenschappen waarin een bedrijf actief is - worden gerespecteerd. Voor de beoordeling daarvan maken we bij InsingerGilissen gebruik van duurzaamheidsdata die door een onafhankelijk researchinstituut zijn geleverd. De verzamelde duurzaamheidsfactoren kunnen risico’s voor (de waarde van) het onderzochte bedrijf aan het licht brengen en een indicatie zijn voor de mogelijk negatieve effecten van het bedrijf en zijn activiteiten op de omgeving. De beoordeling op duurzaamheidsfactoren draagt bij aan risicodemping doordat risico’s eerder kunnen worden gesignaleerd.
