Beste vermogensbeheerder | InsingerGilissen

Goed vermogensbeheer is het zó samenstellen en beheren van de beleggingen van een cliënt, dat de soorten
beleggingen, de risico’s en rendementskansen perfect aansluiten bij hem of haar. Dat betekent dat de
vermogensbeheerder inzicht moet hebben in de omstandigheden, voorkeuren, risicoacceptatie en doelen van de cliënt.

Bij InsingerGilissen gaan we daarom met nieuwe relaties eerst uitgebreid in gesprek. Pas als wij diepgaand inzicht
hebben in wat iemand drijft en welke plannen hij of zij heeft, komen we bij de vraag hoe de financiële doelen het
beste gerealiseerd kunnen worden. Dat uitgebreide voortraject kenmerkt onze aanpak. Vervolgens stellen onze
specialisten een beleggingsstrategie samen, op basis van de beste beschikbare instrumenten, deels exclusief
beschikbaar voor cliënten van onze bank. Je kunt ons dan ook gerust de beste vermogensbeheerder voor onze
cliënten noemen. Wij richten ons op vrij belegbare vermogens vanaf een miljoen euro.

Meer weten over Vermogensbeheer?

Waar moet u op letten bij vermogensbeheer?

Stel, u wilt uw vermogen deskundig laten beleggen en vergelijkt verschillende vermogensbeheerders. Waar moet u dan op letten? Uw eerste gedachte is misschien: de kosten. Begrijpelijk, want hoe minder kosten, hoe meer rendement er voor u overblijft. Maar misschien is het nog wel belangrijker dat uw vermogensbeheerder u een specifiek bij u passende beleggingsstrategie voorstelt, waardoor uw beleggingen ook in de toekomst goed kunnen blijven aansluiten bij wie u bent en welke doelen u heeft. Bijvoorbeeld bij uw voorkeuren op het gebied van duurzaamheid of uw behoefte aan regelmatige inkomsten. Ook maakt het veel uit of u zich prettig voelt bij de dienstverlening in haar geheel en of u voldoende mogelijkheden heeft om uw beleggingen te volgen via uw computer, tablet of smartphone.

Kennismaken?

Onze dienstverlening gaat verder dan Vermogensbeheer

Als u kiest voor Vermogensbeheer van InsingerGilissen, krijgt u een vast aanspreekpunt, uw persoonlijke Client Advisor, die regelmatig de tijd neemt om uw beleggingsportefeuille met u te bespreken. Dan toetsen we of uw beleggingen nog aansluiten bij uw uitgangspunten en doelen en krijgt u uitleg over het gevoerde beleggingsbeleid en het behaalde rendement. Maar onze dienstverlening gaat verder. Zo kunt u uw privé-administratie aan ons uitbesteden via onze Shoe Box-service en bieden we financiële planning en estateplanning, diensten op het gebied van bewind & executele, kredietverlening en kunnen we strategieën voor u opzetten voor schenken, giften en het steunen van goede doelen. Onze dienstverlening stellen we ook graag in dienst van de generaties na u. Zo kunnen wij uw (klein)kinderen tussen 18 en 30 via ons NextGen-programma voorbereiden op het omgaan met vermogen.

Meer weten?

Belegginsdoel bepalend voor vermogensbeheer

Een van de belangrijkste vragen die je je moet stellen bij het zoeken naar een vermogensbeheerder, is of de vorm en de structuur van het vermogensbeheer dat wordt aangeboden, wel goed past bij de persoonlijke, specifieke doelen. Hierbij komt een bijzondere service van InsingerGilissen goed van pas. Wij werken namelijk samen met externe, gecertificeerde financiële planners en estateplanners. De kosten daarvan vallen onder het ‘all-in-tarief’ van Vermogensbeheer. Deze planners gaan, samen met uw Client Advisor, met u in gesprek over uw wensen, drijfveren en doelen. Dit gesprek resulteert in duidelijkheid over uw financiële doelen en de route daar naartoe. Denk aan een aanvullend pensioen, het verwerven van onroerend goed, het financieren van een universitaire opleiding van uw (klein)kind of de oprichting van een nieuw bedrijf. Maar ook kunnen zij adviseren met betrekking tot schenken, nalaten en het steunen van goede doelen.

Meer weten?

Persoonlijke aanpak is onze standaard

Als private bank met een breed spectrum aanvullende services staan we dichtbij onze cliënten en hun families. Vaak al generaties lang. Omdat we zulke persoonlijke relaties aangaan, is het van belang dat ook onze Client Advisors zich voor de lange termijn committeren aan ons en onze cliënten. Wij onderscheiden ons door honkvaste, deskundige adviseurs die discreet hun relaties bedienen en daarmee soms zelfs vriendschapsbanden ontwikkelen. Sommige cliënten nodigen zelfs hun Client Advisor uit op hun huwelijksfeest! Maar de mate van intimiteit in uw relatie met ons is natuurlijk geheel aan u. U bepaalt hoe vaak u contact met ons wilt en waar en op welke wijze dit plaatsvindt.

Meer weten?

Duurzaam beleggen in onze visie

Bij duurzaam beleggen gaat het er in de kern om dat de belangen van alle relevante belanghebbenden - van werknemers tot toezichthouders, tot het milieu en de gemeenschappen waarin een bedrijf actief is - worden gerespecteerd. Voor de beoordeling daarvan maken we bij InsingerGilissen gebruik van duurzaamheidsdata die door een onafhankelijk researchinstituut zijn geleverd. De verzamelde duurzaamheidsfactoren kunnen risico’s voor (de waarde van) het onderzochte bedrijf aan het licht brengen en een indicatie zijn voor de mogelijk negatieve effecten van het bedrijf en zijn activiteiten op de omgeving. De beoordeling op duurzaamheidsfactoren draagt bij aan risicodemping doordat risico’s eerder kunnen worden gesignaleerd.

Duurzaam beleggen in de praktijk

Onze portefeuilles zijn bewust zo gestructureerd dat ze voor minstens 85% zijn afgestemd op milieu- en sociale kenmerken. Transacties die niet in lijn zijn met milieu-, sociale en ethische normen sluiten we uit of vermijden we. Voordat we in bedrijven beleggen, screenen we 190 ‘ESG’-onderwerpen in onze analyse. ESG staat voor de Engelse termen ‘environmental’ (milieu), ‘social’ (maatschappij) en ‘governance’ (goed ondernemingsbestuur).

Ons commitment aan duurzaam beleggen gaat verder dan de initiële investeringsbeslissingen. InsingerGilissen is actief aandeelhouder en gaat de dialoog aan met bedrijven om positieve verandering teweeg te brengen en hun milieu- en sociale praktijken te verbeteren. Wij beschouwen actief aandeelhouderschap als ons belangrijkste en krachtigste instrument om milieu- en sociale kenmerken te bevorderen. We gaan de dialoog aan met bedrijven, gezamenlijk met andere aandeelhouders, over onderwerpen als het risico van klimaatverandering, duurzame rapportages en strategie & bedrijfscultuur. We proberen bedrijven te bewegen om hun sociale en milieugedrag te verbeteren en gebruiken daarnaast ‘proxy voting’ (stemmen bij volmacht) om deze doelen te bereiken.

Meer weten?

Risico gaat hand in hand…

Zoals u weet, gaan bij beleggen, en dus ook bij vermogensbeheer, rendement en risico hand in hand. De vuistregel is: hoe hoger de rendementskansen, hoe hoger het risico. Maar welk risico kunt of wilt u accepteren? Voordat u bij ons gaat beleggen via Vermogensbeheer gaan wij met u na welk risicoprofiel het beste aansluit bij u en uw doelen. En ook daarna, tijdens de periodieke revisiegesprekken, toetsen we of uw risicoprofiel nog steeds passend is. Onder risico verstaan wij overigens de kans dat een koers of waardeontwikkeling afwijkt van het gemiddelde historische rendement. Goed om te weten: het vermijden van risico kan ook negatief uitpakken. Want wie voor zo min mogelijk risico kiest, beperkt ook zijn rendementskansen. En dat kan betekenen dat bepaalde financiële doelen buiten bereik blijven.

… met rendement

Over onze beleggingsrendementen zijn we transparant. Daarom maken wij deze inzichtelijk via de vergelijkingssite Finner.nl. We benadrukken hierbij dat rendement uit het verleden geen garantie biedt voor de toekomst en rendement altijd hand in hand gaat met risico. We streven naar een solide rendement tegen verantwoord risico.

Finner.nl

Wat kost een vermogensbeheerder?

Kosten zijn een belangrijke factor bij de selectie van de beste vermogensbeheerder. Let daarbij niet alleen op de kosten (‘fee’) die een vermogensbeheerder rekent voor het beheer van het vermogen. Ook kunnen er kosten zijn gemoeid met de beleggingen (‘beleggingsinstrumenten’) die de vermogensbeheerder kiest, zoals beleggingsfondsen of indextrackers. InsingerGilissen streeft al jaren naar verlaging daarvan en is daarin uiterst succesvol. Sinds 2021 zijn de gemiddelde kosten van de beleggingsinstrumenten waarin wordt binnen Vermogensbeheer met 0,11 tot 0,30 procentpunt gedaald, afhankelijk van de beheerstrategie. En we hebben ons als doel gesteld om deze nog verder te verlagen. Benieuwd naar de kosten van ons Vermogensbeheer? Via de link hieronder komt u bij het tarievenoverzicht.

Tariefoverzicht

Wat maakt InsingerGilissen tot de beste vermogensbeheerder van Nederland?

Onze persoonlijke benadering, ons trackrecord met prima beleggingsresultaten en de duurzaamheidsnormen die wij te allen tijde toepassen zijn volgens ons goede argumenten om InsingerGilissen te beschouwen als de beste bank in Nederland voor beheerd beleggen. Maar u kunt ook afgaan op onafhankelijke externe beoordelaars. Zo kunt u lezen op finner.nl/vermogensbeheer/insingergilissen: “InsingerGilissen wordt door Finner met 5 sterren beoordeeld. Dit betekent dat de private bank de hoogst mogelijke beoordeling ontvangt van Finner en hiermee kan worden gezien als een betrouwbare vermogensbeheerder.” Finner kent de maximale 5 sterren toe aan alle deelgebieden: organisatie, kostenbeleid, beleggingsbeleid en risicobeleid. Ook onze private-bankingdienstverlening wordt door onafhankelijke beoordelaars als zeer goed beoordeeld. Zo ontvingen we van IEX in 2019, 2020, 2021 en 2022 vier jaar op rij een Gouden Stier als prijs voor ‘De beste private bank van Nederland’. Daarnaast valt ook Quintet, de internationale private-bankinggroep waar we deel van uitmaken, regelmatig in de prijzen.

Onze prijzen (in het Engels)

InsingerGilissen: ervaar een rijker leven

Samengevat is onze private-bankingdienstverlening erop gericht onze cliënten een rijker leven te laten ervaren. In de eerste plaats letterlijk, door de beleggingsprestaties van ons Vermogensbeheer en Beleggingsadvies. Maar ook door onze aanvullende services. Zoals al genoemd, kunt u daarbij denken aan financiële planning en estateplanning (het doorgeven van uw vermogen aan uw nabestaanden), bewind & executele, kredietverlening, administratieve ondersteuning, strategieën voor schenken, giften en het steunen van goede doelen. Daarnaast leveren we ook graag een bijdrage aan de voorbereiding van de generaties na u op het bezit van vermogen.

Meer weten?